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美的集团遭遇“假行长”被骗10亿元理财资金 目前已紧急发布声明

2017-06-30 10:53:59 来源:金融之家 作者:

美的集团遭遇“假行长”骗10亿元理财资金 目前已紧急发布声明

文|金融之家 晨曦

  投资人被“银行”或是“业务员“骗走理财资金可谓老生长谈的事情,但说到某大型企业被“银行“骗走理财资金的事到鲜有耳闻,但这也并不意味着就没有发生的概率。

  今日上午,有媒体爆出,市值接近2800亿元的美的集团旗下的合肥美的电冰箱有限公司(下称“合肥美的”),在购买理财产品的过程中,遭遇骗局。目前,该案件正在安徽省高院受理。

  7亿理财项目,银行出具《承诺函》增信

  去年3月,美的金融中心安徽分部的负责人李某,在大学同学的介绍的下,了解了一项名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”的理财项目,产品推介银行为农业银行成都武侯支行,资产管理人为上海财通资产管理有限公司(以下简称“上海财通”),资产托管人是兴业银行股份有限公司上海分行(以下简称“兴业银行上海分行”),项目标的公司是农行成都武侯支行的3个“授信客户”。

  值得注意的是,在这份理财产品合同的“声明与承诺”一栏显示,除了上海财通本身以外,该产品还搭建了另一层通道“渤海信托贷款项目单一信托计划”;即理财产品资金流向的实质,是穿越上海财通、渤海信托两层通道,最终贷款给项目标的公司。

  据了解,该资管专项计划期限为2年,预期年化收益为6.7%。资管计划合同中规定:“本资产管理计划项下,资产管理人仅作为通道功能的主体,资产管理人无需对资管计划投资标的进行实质审查。资产委托人已对资产管理计划投资标的的资金用途、交易对手、担保措施等的资信及其他背景状况进行了充分的尽职调查,若出现委托资产无法收回本息或遭受损失等情形的,资产委托人自行承担风险……”而该产品的增信措施,则是“农业银行成都武侯支行”出具的保本保收益的《承诺函》。

  美的金融中心安徽分部的负责人李某在拿到理财产品全套资料后,向其上级领导汇报,随后与其风险管理部同事前往成都当地银行调查,并由一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的人士陈某接待,由该行”黄行长”进行盖章。

  但蹊跷的是,在查看3个“授信客户”的全部资料并提问盖章之后,这位“黄行长”并没有对已经盖章的《承诺函》进行密封,而是明确表态当前《承诺函》的签署日期还是空着的,目前没有必要密封,可等美的方面落实放款时间,填上签署日期之后在进行封存。

美的集团遭遇“假行长”骗10亿元理财资金 目前已紧急发布声明

  意外遭遇“假行长”

  2016年4月7日,经过论证后美的集团正式放款。7亿元理财资金,由美的总部拨付给合肥美的,由后者放款至资管计划的托管银行,再经过下一层通道渤海信托,最终落入实际用资的三家公司账户中。而放款2个多月后,美的方面发现,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的3家公司授信资料,均为伪造。

  此外,就在同一段时间内,与上述7亿元理财资金遭遇“骗局”的还有美的集团的另有3亿元理财资金,涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

  根据合肥美的在《民事诉状》中的说法:最核心的《承诺函》上的印章为伪造,盖章的“黄xx”行长为假冒,负责接待的“客户经理”陈某亦为假冒。三个借款企业的授信资料(包括上级分行的授信批复、抵质押证书、支行的尽职调查报告和物业评估报告)全是伪造的,上面盖的公章也全是非法私刻的。而陈某等人用以接待美的方面的办公室,则实际上是农行成都武侯支行一位路姓副行长的“行长办公室”。

  随后,合肥美的迅速向合肥高新区公安分局报案。因案情特别重大,合肥公安立即立案侦查。目前,针对遭遇“骗局”一事,美的集团已紧急发布声明,目前案件侦查正在有序进行,进展顺利,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,冻结和查扣了大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中,预计整体损失可控。

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